受托最佳实践
实施了可靠信托程序的计划发起人风险最低，通常投资和参与者结果最好. 虽然实施最佳信托实践并不困难，但它确实需要纪律. 这就是计划顾问真正能帮上忙的地方.
如果您的咨询业务可以实施流程，执行可重复的信托流程，使您的客户更容易履行其信托责任, 他们将成为终身客户. 因此，您需要提供哪些服务和交付物，以及提供的频率?
听......。 集145，“建立你的退休薪水”，在意图 & 比较靠谱的赌博软件的获奖播客， 不适合在意图电台播放, 听道格·费勒说, 一位投资伙伴公司的负责人和财务顾问解释了退休资金的来源以及计划参与者应该如何进行退休计划.
创建一个投资政策声明.
虽然在ERISA下不是必需的文档，但它仍然是一个最佳实践. 这就成为了退休计划的商业计划. 它为最初的投资选择以及对基金和服务提供者的持续监测制定了标准.
安排与计划发起人的定期会议.
这些活动可以是每季度一次，但不应少于每年一次. 负责安排会议和制定议程. 你的大多数客户都抽不出时间来, 他们会感激你的协助，让他们负起责任.
提供与适当基准相关的投资业绩定期报告.
有很多工具可以帮助你创造规模经济. 应在投资政策声明中确定基准, 如果基金不符合监督标准，则应将其列入观察名单. 如果基金继续落后于同行，它们就需要被取代.
至少每年提醒你的客户计划费用，包括你自己的费用.
Plan sponsors have a tough time understanding and monitoring fees; they will appreciate having the information readily available. If you can provide benchmarks for the various plan fees; that’s even better.
每3-5年, 要求其他计划记录保管员提出建议，并在定期会议上与计划发起人分享结果.
随着计划资产的增长, 考虑你自己的费用，并确保它仍然是合理的，因为你花在服务客户的时间. 如果需要的话，减少你的费用(占资产的百分比). 如果有必要，可以考虑固定收费.
提供一份书面的会议总结和所采取的措施.
客户总是达不到这一点，这对信托过程至关重要. 之后, 确保完成所有适用于你的行动步骤，并提醒那些适用于他人的步骤.
参与和教育员工.
有许多计划设计概念和策略自动鼓励更高的参与率和延迟. 考虑利用小组和个人员工会议作为教育参与者的机会. 最好与计划记录管理员合作，他们通常在这个过程中最支持你，并提供一流的网站工具和教育材料.
意图 & 比较靠谱的赌博软件努力成为与我们合作的退休计划顾问的良好商业伙伴, 无论是追求潜在客户还是服务现有客户. 我们感谢您的信任和信心，并希望帮助您实现您的业务目标. 如有任何问题，请随时与我们的退休计划服务团队联络.
By 保罗·麦克尤恩，注册会计师，MTax, AIFA (新费城办事处)